Une répartition qui part de votre situation, jamais d’un modèle standard.
Bien que nous proposions deux stratégies de placement en actions distinctes, nous gérons le portefeuille de chaque client de façon intégrée selon la répartition stratégique d’actifs qui lui convient : que ce soit un ratio actions et revenus fixes de 80/20, 60/40 ou 50/50. Cette répartition n’est jamais standard : elle est déterminée en fonction du profil, des objectifs et de l’horizon de placement propres à chaque client, peu importe la catégorie d’actifs détenue.
EXEMPLES DE RÉPARTITION
80/20
Actions 80 % · Revenus fixes 20 %
60/40
Actions 60 % · Revenus fixes 40 %
50/50
Actions 50 % · Revenus fixes 50 %
Exemples à titre indicatif ; la répartition de chaque client est établie avec lui.
NOS STRATÉGIES
Deux stratégies en actions
Portefeuille mondial
Calqué sur le portefeuille du gestionnaire principal, François Campeau. Indice de référence : MSCI ACWI (All Country World Index).
Portefeuille international
Hors États-Unis. Indice de référence : MSCI EAFE (Europe, Australasia and Far East).
NOTRE PROCESSUS
Comment se déroule notre collaboration
01
Un premier échange
De 30 à 60 minutes, sans frais et sans engagement, pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos questions.
02
L’analyse de votre situation
Nous établissons ensemble votre profil d’investisseur : vos objectifs, votre horizon de placement, votre tolérance au risque, vos besoins de liquidités et l’ensemble de votre situation financière.
03
Votre politique de placement
Nous vous proposons une répartition d’actifs adaptée à votre profil, consignée dans votre politique de placement et votre convention de gestion. Vos comptes sont ensuite ouverts à votre nom chez Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI).
04
Un suivi continu
Chaque mois, vous recevez deux relevés produits de façon indépendante : celui de BNRI, votre dépositaire, et le nôtre. Vous pouvez aussi consulter la valeur de vos comptes en tout temps grâce à notre plateforme client, simple et intuitive, en ligne ou sur votre téléphone. Nous révisons votre politique de placement au moins une fois par année, ou dès que votre situation le demande, et nous vous rencontrons selon vos besoins.
HONORAIRES
Des honoraires simples et transparents
Nos honoraires de gestion sont calculés en pourcentage des actifs sous gestion. Ils varient de 0,75 % à 1,50 % par année selon la valeur des actifs confiés et la nature du mandat. Ils sont convenus avec vous avant l’ouverture de vos comptes et inscrits dans votre convention de gestion.
Aucune commission
Nordvik Capital ne reçoit aucune commission ni rémunération de tiers : les honoraires de gestion sont notre seule rémunération.
Frais de garde
Les frais de garde de BNRI sont assumés par Nordvik Capital.
Frais de transaction
Les frais de transaction facturés par le dépositaire sont à la charge du client.
Fonds négociés en bourse
Les fonds négociés en bourse utilisés pour une partie des placements à revenu fixe et des liquidités comportent leurs propres frais de gestion, inclus dans leur prix.
Les taxes applicables s’ajoutent aux honoraires.
